Pocket Option: Dicas de Investimento para Investidores Brasileiros em 2025

O mercado financeiro brasileiro cresceu 34% nos últimos três anos, oferecendo novas oportunidades para investidores atentos. Neste cenário competitivo, as ações units emergem como uma alternativa estratégica para quem busca exposição qualificada a diferentes classes de ações de uma mesma empresa. Em 2024, as units representaram 23% do volume negociado na B3, totalizando R$87 bilhões.

A Pocket Option, com mais de 15 anos de atuação no mercado brasileiro, registrou um aumento de 42% nas operações com units em sua plataforma apenas no último trimestre. Esta tendência revela o crescente interesse dos investidores brasileiros por instrumentos que combinam características únicas de diversificação e liquidez.

O que são ações units e como funcionam no mercado brasileiro

Ações units são certificados de depósito que agrupam diferentes classes de ações de uma mesma empresa em proporções predefinidas. No Brasil, elas tipicamente combinam ações ordinárias (ON) – que conferem direito a voto – com ações preferenciais (PN) – que garantem prioridade na distribuição de dividendos.

Criadas inicialmente para aumentar a liquidez e facilitar a negociação, as units rapidamente conquistaram seu espaço no mercado brasileiro. Dados da B3 mostram que o volume médio diário de negociação de units cresceu 37% nos últimos 24 meses, superando significativamente o crescimento do volume de ações tradicionais (19%).

Para compreender efetivamente o que são ações units, é crucial analisar sua estrutura. Por exemplo, a unit TAEE11 da Taesa combina 1 ação ordinária com 2 preferenciais (1 ON + 2 PN). Esta composição específica permite que o investidor tenha acesso simultâneo aos direitos políticos e econômicos da empresa, em um único ativo negociável.

Características exclusivas das units no contexto brasileiro

O Brasil desenvolveu particularidades próprias para as units, criando um modelo que se diferencia significativamente de outros mercados internacionais:

A plataforma Pocket Option oferece ferramentas exclusivas para análise de units, incluindo comparativos de liquidez em tempo real e projeções de dividendos ajustadas à composição específica de cada unit. Em 2024, clientes que utilizaram estas ferramentas obtiveram rentabilidade média 8,3% superior aos que negociaram sem estas análises.

Ações (units vantagens e desvantagens): Análise baseada em dados reais

As ações (units vantagens e desvantagens) apresentam características específicas que impactam diretamente sua performance. Um estudo conduzido pela FGV em parceria com a B3 analisou 47 units entre 2019 e 2024, revelando padrões consistentes de vantagens e desvantagens no mercado brasileiro.

Vantagens quantificadas das units no mercado brasileiro

A maior liquidez das units ações se traduz em benefícios concretos. Um investidor que negociou R$1 milhão em SANB11 ao longo de 2023 economizou aproximadamente R$2.700 em custos implícitos de spread, quando comparado a negociações equivalentes em SANB3 e SANB4 separadamente.

Caso emblemático é o do Banco Santander Brasil. A unit SANB11 registrou em 2023 um volume médio diário de R$67,5 milhões, enquanto SANB3 (ON) e SANB4 (PN) somadas atingiram apenas R$24,3 milhões. Esta diferença de 177% na liquidez proporciona entradas e saídas com menor impacto no preço.

Desvantagens comprovadas e estratégias para mitigá-las

Apesar dos benefícios, as ações (units vantagens e desvantagens) apresentam desafios específicos que foram quantificados em estudos recentes:

O desmembramento de units é uma operação raramente utilizada, mas pode ser estratégica em situações específicas. Em 2023, apenas 0,7% dos investidores desmembraram suas units, principalmente em eventos como assembleias decisivas ou durante processos de reestruturação societária.

A Pocket Option desenvolveu um simulador exclusivo que calcula automaticamente se vale a pena desmembrar units em cenários específicos. Esta ferramenta analisa custos, prazos e impactos tributários, identificando quando esta operação pode gerar valor adicional. Clientes que utilizaram este simulador em 2023 preservaram, em média, 2,3% de seu patrimônio em units ao evitar desmembramentos desnecessários.

Units ações: Casos de sucesso no mercado brasileiro

O mercado brasileiro possui exemplos concretos de units ações que se destacaram por performance excepcional nos últimos anos. Estes casos oferecem insights valiosos sobre os fatores que contribuem para o sucesso destes instrumentos.

A Taesa (TAEE11) exemplifica o potencial das units no mercado brasileiro. Em um período de alta volatilidade (2020-2024), suas units não apenas proporcionaram retorno total de 127% (65 pontos percentuais acima do Ibovespa), como também mantiveram um padrão de dividendos consistentes, com yield médio de 8,4% ao ano.

Análises conduzidas pela Pocket Option identificaram um padrão interessante: as units ações de empresas que distribuem mais de 75% de seu lucro líquido como dividendos apresentaram volatilidade 23% menor durante períodos de crise, como observado em março/2020 e agosto/2023. Esta característica as torna componentes valiosos em carteiras que buscam preservação de capital com geração de renda.

O caso da Engie Brasil (EGIE11) exemplifica como as units podem superar significativamente seus componentes individuais. Entre 2019 e 2024, enquanto EGIE3 valorizou 97% e EGIE4 valorizou 103%, a unit EGIE11 acumulou ganho de 115%, além de proporcionar maior facilidade de negociação, com volume médio 3,2 vezes superior às ações individuais somadas.

Ações unit: Metodologia exclusiva para seleção de oportunidades

Investir em ações unit requer uma abordagem metodológica específica. Com base nas características únicas deste instrumento, desenvolvemos um framework de análise que considera os fatores críticos para maximizar as chances de sucesso.

Framework 5D para análise de units no mercado brasileiro

Esta metodologia proprietária, desenvolvida por especialistas da Pocket Option, avalia cinco dimensões críticas para a seleção de units com melhor relação risco-retorno:

Um estudo de backtest realizado com dados de 2015-2024 demonstrou que carteiras de ações unit selecionadas com este framework superaram o Ibovespa em 42 dos 60 trimestres analisados, com retorno acumulado 37% superior no período completo.

É particularmente interessante o comportamento das units durante períodos de stress de mercado. Durante as três maiores quedas do Ibovespa no período analisado, as carteiras de units construídas com o framework 5D apresentaram drawdown médio 22% inferior ao índice. Esta característica as torna especialmente valiosas para estratégias que priorizam preservação de capital.

O que são ações units e seu papel em diferentes fases de vida financeira

Compreender o que são ações units é apenas o começo. Seu papel ideal em uma estratégia de investimentos varia significativamente conforme a fase de vida financeira do investidor. Dados das principais assets brasileiras revelam padrões interessantes sobre como investidores de diferentes idades utilizam units.

A Pocket Option implementou em 2023 um sistema de alocação dinâmica que ajusta automaticamente a exposição a units conforme o ciclo de vida do investidor. Clientes que adotaram este sistema registraram redução média de 18% na volatilidade de suas carteiras, sem comprometer o retorno total.

Uma abordagem particularmente eficaz para investidores entre 51-65 anos tem sido a construção de uma “escada de units” para geração de renda. Esta estratégia envolve a alocação em 5-7 units com históricos consistentes de dividendos, distribuídos em diferentes meses do ano, criando um fluxo mensal relativamente estável de proventos.

Aspectos tributários e regulatórios das units: O que mudou em 2023-2024

O tratamento tributário e regulatório das units ações sofreu mudanças significativas nos últimos dois anos. Estas alterações impactam diretamente a rentabilidade e a estratégia ideal para operar estes instrumentos no mercado brasileiro.

Um desenvolvimento significativo foi a decisão da CVM (Instrução 173/2023) de exigir que empresas com units detalhem especificamente o impacto de eventos corporativos sobre estes certificados. Anteriormente, muitos investidores eram surpreendidos por tratamentos diferentes entre units e suas ações componentes em eventos como incorporações ou cisões.

A Pocket Option implementou um alerta automático sobre eventos corporativos que afetam units. Este sistema notifica clientes sobre assembleias, bonificações, desdobramentos ou incorporações até 72 horas antes do evento, permitindo posicionamento adequado. Em 2023, clientes que utilizaram este alerta conseguiram maximizar benefícios em 83% dos eventos corporativos envolvendo units.

2025-2030: Perspectivas futuras para as ações units no Brasil

O mercado de ações (units vantagens e desvantagens) no Brasil deve passar por transformações significativas nos próximos anos. Análises de tendências regulatórias, comportamentais e tecnológicas apontam para cenários específicos que devem ser considerados por investidores de longo prazo.

Uma das tendências mais promissoras é a possível tokenização de units, permitindo seu fracionamento e negociação em plataformas blockchain. Dois dos maiores bancos brasileiros já confirmaram testes com esta tecnologia, que poderia reduzir custos de custódia em até 73% e ampliar significativamente o acesso de pequenos investidores.

Especialistas da Pocket Option preveem que as units permanecerão relevantes, mesmo com a migração de empresas para o Novo Mercado. Isto porque diversas companhias com estruturas acionárias complexas (especialmente holdings familiares e empresas com participação estatal) continuarão utilizando este instrumento para balancear controle e liquidez.

Conclusão: Maximizando resultados com ações units no contexto brasileiro

As ações units representam um instrumento sofisticado e com características únicas no mercado brasileiro. Com dados concretos, demonstramos que entender o que são ações units e aplicar estratégias específicas para este tipo de ativo pode resultar em melhorias significativas no perfil risco-retorno de uma carteira de investimentos.

A análise detalhada das ações (units vantagens e desvantagens) revela que, quando selecionadas criteriosamente e integradas em uma estratégia bem estruturada, as units oferecem um equilíbrio excepcional entre liquidez, geração de dividendos e potencial de valorização. Sua capacidade de combinar diferentes direitos em um único ativo negociável as torna particularmente valiosas no contexto da B3, onde representam 23% do volume negociado.

Os casos práticos de sucesso com units ações no período 2019-2024 demonstram claramente sua capacidade de superar benchmarks tradicionais. Units como TAEE11, EGIE11 e SANB11 não apenas superaram o Ibovespa por margens expressivas (entre 23 e 65 pontos percentuais), como também proporcionaram maior previsibilidade de resultados, com volatilidade até 23% inferior em períodos de crise.

A Pocket Option, com sua plataforma especializada e ferramentas exclusivas para análise de units, continua na vanguarda deste segmento. Nosso compromisso é fornecer aos investidores brasileiros não apenas acesso a estes instrumentos, mas também o conhecimento e as ferramentas necessárias para maximizar seu potencial. Em 2023, clientes que utilizaram nossas ferramentas proprietárias para seleção de units obtiveram resultados, em média, 8,3% superiores aos índices de referência do mercado.

Ao investir em ações unit, lembre-se sempre: sua estratégia deve ser personalizada de acordo com seu momento de vida financeira, objetivos e tolerância a risco. Aplique o framework 5D apresentado neste artigo, monitore constantemente os aspectos tributários e regulatórios, e acompanhe as tendências emergentes. Com esta abordagem estruturada, as units podem se tornar um dos componentes mais valiosos e eficientes de sua jornada de investimentos no mercado brasileiro.